Частный дом довольно нелегко финансово содержать. При аварии все расходы ложатся на собственника. А в многоквартирном траты делятся на жильцов и всяко людям легче.
В смысле незаконно? Российская милиция не подчиняется закону, морали или каким-нибыло принципам. Тем более, что речь идёт о 1998 году, когда в России дела шли объективно не хорошо.